Finanzen

UNABHäNGIGE FINANZBERATUNG Unabhängige Finanzberatung für einen individuellen Vermögensaufbau

ecoblue AG

ecoblue AG

Kapital aufbauen, sicher anlegen und vermehren - das ist das Ziel aller Privatanleger. Angebote auf dem Finanzmarkt gibt es dafür in Mengen. Doch was passt am besten zur individuellen Lebenssituation? Eine unabhängige Finanzberatung kann dabei helfen, diese Frage zu beantworten.

Unabhängigkeit als Grundvoraussetzung

Kapitalanlagen finden, zusammenstellen und erfolgreich managen - das ist in der Regel eine Beschäftigung für Profis. Den meisten Menschen fehlen die Zeit, die Erfahrung, das Wissen und die Marktkenntnis, um auf eigene Faust die richtigen Produkte zu finden und zu nutzen. Daher ist für die meisten Privatanleger eine unabhängige Finanzberatung von professionellen und erfahrenen Dienstleistern ein unverzichtbarer Partner. Doch auch hier ist der Markt unübersichtlich. Welcher Berater und Vermittler ist der richtige für mich? Wer ein paar Kriterien bei der Auswahl des Beratungsunternehmens berücksichtigt, wird bemerken, dass die Auswahl der Service-Partner schnell kleiner wird.

Erstes Kriterium: Unabhängigkeit. Nur eine unabhängige Beratung ist frei von Interessen Dritter. Ein Bankberater zum Beispiel wird in erster Linie Produkte der eigenen Bank anbieten. Diese eingeschränkte Auswahl bildet den Markt nicht ab und kann zwangsläufig nicht das richtige Portfolio für jeden Klienten liefern.

Unabhängigkeit allein reicht allerdings nicht als Auswahlkriterium. Viele Beratungen bieten ihren Service für den Kunden kostenlos an. Das klingt zunächst gut, bedeutet allerdings auch, dass die Beratung sich über Provisionen von Anbietern finanziert. Nicht selten wird da die beste Provision anstelle der besten Kunden-Lösung gewählt. Honorar-Berater handeln ausschließlich im Interesse ihrer Kunden und sind frei von Interessenkonflikten.

Nächstes Kriterium: Erfahrung. Markt- und Fachkenntnisse brauchen Zeit, um sich zu entfalten. Ist eine unabhängige Finanzberatung mit Erfahrung auf Honorarbasis gefunden, steht einer erfolgreichen Partnerschaft nichts mehr im Wege.

Drei Stufen zur erfolgreichen Anlage

Eine unabhängige Finanzberatung, die alle oben aufgeführten Kriterien erfüllt, ist die ecoblue AG mit Sitz in München. Seit 2002 ist sie in der Region und bundesweit mit Erfolg aktiv. Der Erfolg beruht neben Unabhängigkeit, Erfahrung und Honorarmodell vor allem auf einer Vorgehensweise in drei Schritten.

Im ersten Schritt wird das individuelle Portfolio detailgenau analysiert und die persönlichen Zielvorstellungen des Mandanten werden erarbeitet: Geht es vor allem um die eigene Altersvorsorge oder um die Sicherung eines Erbes? Was ist mit der beruflichen Situation, was mit der familiären? Wie genau ist das aktuelle Portfolio strukturiert? Was darin ist sinnvoll, was weniger?

Am Ende dieses Schritts steht eine eindeutige Handlungsempfehlung. Sie bildet die Basis für eine individuelle Anlagestrategie. Im zweiten Schritt geht es um den Aufbau eines optimierten und diversifizierten Portfolios mit breiter Risiko-Streuung. Welche Produkte passen, welche nicht? Welche Zusammenstellung aus dem riesigen Angebot passt zur persönlichen Risikobereitschaft? Bei der Realisierung der jeweiligen Anlagestrategie dreht es sich im Kern um drei Faktoren: Sicherheit, Transparenz und Wertsteigerung.

Diese drei Faktoren stehen auch im Zentrum beim dritten Schritt des Services von ecoblue: dem Vermögensmanagement. Dabei geht es um eine langfristige, oftmals Generationen übergreifende Betreuung von privaten Anlegern. ecoblue-Geschäftsführer Tobias Klostermann bietet seit 1994 eine selbstständige und unabhängige Finanzberatung im Raum München. Heute betreut die ecoblue AG Vermögen in Höhe von rund 350 Millionen Euro.

Unabhängige Finanzberatung

Vorstand der ecoblue AG: Ralf Lex, Melanie Klostermann, Tobias Klostermann

Unabhängige Finanzberatung mit Auszeichnung

Unabhängigkeit und Erfahrung bringen zudem noch weitere Mehrwerte. Das Experten-Team um Tobias Klostermann hat Zugang zu exklusiven Finanz-Produkten, die für Privatpersonen auf dem freien Markt nicht zugänglich sind. Das langjährig gewachsene Netz von Kooperationen mit Partnern wie zum Beispiel Versicherungen, Steuerberatern oder Depot-Banken bietet zudem Informationen und Leistungen, die beim Vermögensaufbau wertvoll sein können. Der Leistungsbereich von ecoblue erstreckt sich über vier Bereiche: Investments, Versicherungen, Immobilien und Finanzierungen. Mit rund 20 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern investiert die ecoblue nicht nur zielsicher das Geld ihrer Klienten, sondern auch viel Aufwand in interne Coachings und Fortbildungen. Zehn Prozent der Arbeitszeit sind Weiterbildungsmaßnahmen gewidmet. 2013 wurde die ecoblue AG mit dem "Goldenen Bullen" als bester Finanzberater des Jahres prämiert.

Die ecoblue AG, eine unabhängige Finanzberatung mit Sitz in München, bietet Privatanlegern seit 17 Jahren das gesamte Spektrum der Vermögensberatung.